16. Oktober 2026
Guten Tag Frau Mustermann,
wir von Training-Mate haben Ihr Kompetenzprofil ausgewertet und daraus einen Entwicklungsplan abgeleitet. Er beschreibt, welche Kompetenzen für Ihre Zielrolle fehlen und mit welchen Qualifizierungen aus unserem Akademie-Netzwerk Sie diese Lücken schließen.
Aktuelle Rolle
Sie arbeiten seit sieben Jahren in der Kreditanalyse einer Regionalbank und verantworten dort die Bonitätsbeurteilung gewerblicher Kunden.
Zielrolle
Credit Portfolio Manager
Aktuelle Rolle: Sie arbeiten seit sieben Jahren in der Kreditanalyse einer Regionalbank und verantworten dort die Bonitätsbeurteilung gewerblicher Kunden.
Zielrolle: Credit Portfolio Manager
Kernkompetenzen & Stärken: Bonitätsanalyse, Kreditvertragsgestaltung, regulatorisches Meldewesen, strukturierte Dokumentation, Abstimmung mit dem Firmenkundenvertrieb.
Ihre digitale Ausgangsbasis ist solide, aber auf Standardanwendungen begrenzt. Auswertungen entstehen bislang überwiegend in Excel.
| Kompetenzbereich | Stand | Ziel | Lücke | Priorität |
|---|---|---|---|---|
| Portfoliosteuerung | Grundkenntnisse | fortgeschritten | Limitsysteme, Klumpenrisiken | Hoch |
| Datenvisualisierung | nicht erkennbar | fortgeschritten | Power BI, Datenmodelle | Hoch |
| Prozessautomatisierung | Grundkenntnisse | fortgeschritten | Workflow-Tools, Low-Code | Mittel |
| ESG im Kreditgeschäft | nicht erkennbar | fortgeschrittene Grundlagen | Taxonomie, Berichtspflichten | Optional |
Kern-Gaps
Strategische Erweiterung
Optionale Spezialisierung
Für diese Zielrolle deckt das aktuelle Akademie-Netzwerk einige Kernkompetenzen nur teilweise ab. Die folgenden Angebote adressieren angrenzende Bereiche; für eine vollständige Qualifizierung empfehlen wir ergänzend interne Praxisprojekte.
Der Lehrgang behandelt Limitsysteme, Klumpenrisiken und die Steuerung von Kreditportfolios über Szenarien. Er schließt direkt an Ihre Erfahrung in der Einzelfallanalyse an und hebt sie auf Portfolioebene.
Zum KursZweitägiges Praxisseminar zu Datenmodellen, DAX-Grundlagen und Management-Dashboards mit Bankdaten. Der Kurs deckt die Berichtserstellung ab, nicht jedoch die dahinterliegende Datenarchitektur.
Zum KursEinstieg in Workflow-Automatisierung mit Low-Code-Werkzeugen. Adressiert die wiederkehrende Berichtsaufbereitung; nicht abgedeckt sind bankfachliche Spezialprozesse.
Zum KursÜberblick über Taxonomie, Berichtspflichten und deren Auswirkung auf die Kreditvergabe. Flankierendes Thema, das die Zielrolle stützt, ohne ein Kern-Gap zu schließen.
Zum KursDiese Formate dienen der Orientierung und dem Netzwerkaufbau. Sie ersetzen keine Qualifizierung.
Dauer: 12 Wochen | Priorität: Hoch
Die Steuerung auf Portfolioebene ist die Kernkompetenz der Zielrolle und baut unmittelbar auf Ihrer Einzelfallanalyse auf. Ohne sie bleiben die weiteren Schritte ohne fachlichen Anker.
Empfohlene Kurse aus dem Netzwerk: Zertifikatslehrgang Kreditportfoliosteuerung (Akademie Deutscher Genossenschaften e.V. (ADG))
Ergebnis nach diesem Schritt: Sie können ein Kreditportfolio nach Limitsystematik strukturieren und Klumpenrisiken begründet bewerten.
Dauer: 6 Wochen | Priorität: Hoch
Die Ergebnisse der Portfoliosteuerung müssen für das Management nachvollziehbar aufbereitet sein. Power BI löst die bisherige Excel-Berichterstattung ab.
Empfohlene Kurse aus dem Netzwerk: Power BI für die Bankpraxis (Genoakademie)
Ergebnis nach diesem Schritt: Sie können Portfoliodaten modellieren und in einem Management-Dashboard darstellen.
Beginnen Sie mit der Portfoliosteuerung und ergänzen Sie sie unmittelbar um die Berichtsaufbereitung — beide Bausteine greifen ineinander und decken die beiden Kern-Gaps ab. Die Automatisierung folgt sinnvoll erst danach, wenn die Berichte inhaltlich stehen. Die empfohlenen Qualifizierungen führen Sie damit schrittweise an die Anforderungen der Rolle des Credit Portfolio Managers heran.
Viel Erfolg wünscht das Team von Training-Mate